Банки працюють над правилами для грошових переказів
У другій половині 2025 року в банківській галузі можуть відбутися значні зміни. Нацбанк готується запровадити новий механізм – депозитний реєстр. Він доповнить поточні обмеження на грошові перекази та стане частиною боротьби з шахрайством, відмиванням грошей та використанням підставних осіб у незаконних фінансових схемах.
У країні планується поетапне посилення контролю за безготівковими операціями, переважно переказами з картки на картку, повідомляє Нацбанк. У багатьох випадках учасники таких операцій не можуть пояснити джерело чи призначення коштів. Такі перекази часто пов’язані з тіньовою економікою, торгівлею криптовалютою та ухиленням від сплати податків.
Ці обмеження вже дали результат: трансферти впали на 80 млрд грн.
Заступник голови Національного банку України Дмитро Оліник заявив, що після запровадження нових обмежень перекази банківськими картками впали з 250 мільярдів гривень на місяць до 170 мільярдів гривень. Про це він заявив на засіданні Тимчасової слідчої комісії з питань безпеки.
Це свідчить про те, що значна частина операцій пов’язана з неформальними економічними процесами, і посилення контролю мало очевидний ефект.
Реєстр дропів
Наступним кроком Національного банку України є створення реєстру вибулих осіб, тобто осіб, які навмисно чи з необережності допустили третіх осіб до своїх банківських рахунків.
Така поведінка може бути результатом шахрайства або участі в нечесній схемі надання рахунків для переказів із сумнівних джерел.
Відомо, що законопроект підготовлений і найближчим часом буде поданий на розгляд парламентського комітету. Впровадження реєстру триватиме близько півроку – за цей період планується розробити технічні рішення та узгодити з державними установами.
Що буде з тими, хто потрапив до списку?
Перебування в реєстрі відмов не буде довічним, але накладатиме обмеження на таких користувачів протягом певного періоду.
Національний банк України зменшить ліміти на перекази, а банки посилять контроль за транзакціями. Зареєстровані особи можуть відчувати труднощі з отриманням великих платежів, переказом грошей між рахунками та додатковими вимогами підтвердження доходу.
Чому це важливо і що варто знати українцям?
Реєстр створено з метою системної боротьби з фінансовими злочинами. Запобігання використанню номінальних власників та ухилення від сплати податків особливо важливо під час війни та коли грошові перекази онлайн стають все більш популярними.
У Нацбанку підкреслили, що нові заходи спрямовані не проти звичайних громадян, а покликані навести порядок на фінансовому ринку та підвищити прозорість руху капіталу.
Українцям радять бути обережними: не повідомляти свої банківські реквізити третім особам, уникати підозрілих фінансових операцій і зберігати документи, що підтверджують законність операцій.
