Банки будут по-новому проверять переводы украинцев

Сегодня, 27 ноября, вступает в силу новый порядок обмена между банками и Госфинмониторингом информацией о денежных переводах украинцев. Соответствующие нововведения предусмотрены приказом Минфина №322.

Банкиры сразу же поспешили успокоить своих клиентов – для последних глобально ничего не изменится. Ранее финучреждения также проводили финансовый мониторинг и «отслеживали» преимущественно операции на суммы более 400 тыс. грн, и при необходимости могли уточнять у клиента источник происхождения денег.

Утвержденный документ в основном регулирует информационное взаимодействие субъектов первичного финмониторинга, куда также входят и банки, и Государственной службы финмониторинга.

«Клиенты прямого отношения к этому обмену не имеют, кроме тех случаев, когда Госфинмониторингу потребуется дополнительная информация от банка по операциям клиента, и, возможно, банк запросит у клиента дополнительную информацию. Но это происходило и раньше», — отметила председатель совета Независимой ассоциации. банков Украины (НАБУ) Елена Коробкова.

Когда о транзакциях доложат в Госфинмониторинг:

  • пороговые операции или попытка их проведения (более 400 тыс. грн., или 30 тыс. грн. для тех, кто оказывает услуги в сфере лотерей или азартных игр);
  • подозрительные финансовые операции или попытка их проведения;
  • отказ от установления (поддержания) деловых отношений;
  • проведение финансовой операции;
  • разногласия между сведениями о конечных бенефициарных владельцах клиента, содержащихся в Едином госреестре юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественных формирований, и информацией о конечных бенефициарных владельцах, полученную субъектом в результате проведения проверки клиента;
  • остановка финансовых операций;
  • остановка расходных финансовых операций;
  • замораживание активов, связанных с терроризмом и их финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.

Субъекты первичного финансового мониторинга передают информацию об операциях клиентов, подпадающих под указанные выше признаки. А Госфинмониторинг может запросить дополнительную информацию о клиенте с помощью соответствующего запроса в банк.

И тот либо подает такую информацию, если она у него есть, либо запросит ее у клиента. В основном такие запросы касаются подтверждения сути проведенной операции, отметила председатель совета НАБУ.