Фінмоніторинг для рієлторів: Мінфін пояснив правила та спростував міфи
Міністерство фінансів України роз’яснило актуальні правила фінансового моніторингу для рієлторів і компаній у сфері нерухомості. Водночас у відомстві наголосили: нових вимог немає. Усі норми діють уже тривалий час.
Які правила діють для рієлторів
Фінансовий моніторинг у сфері нерухомості регулюється законом №361-IX. Йдеться про протидію відмиванню доходів.
Згідно з документом, рієлтори та профільні компанії є суб’єктами первинного фінмоніторингу. Тобто вони мають виконувати визначені законом обов’язки.
Крім того, правила стосуються орендних операцій. Але лише у випадках, коли щомісячна плата становить від 400 тис. грн.
Як працює фінансовий моніторинг
У Мінфіні підкреслюють: контроль базується на ризик-орієнтованому підході. Іншими словами, не всі угоди перевіряються однаково.
Зокрема, враховуються такі фактори:
- характер операцій;
- відносини з клієнтами;
- джерела походження коштів.
Таким чином, тотального контролю немає. Натомість увага зосереджена на ризикових випадках.
Чи потрібно повідомляти про всі операції
Однак у мережі поширюється інша інформація. Зокрема, що рієлтори мають звітувати про всі угоди понад 400 тис. грн.
Проте це не відповідає дійсності. Насправді їхній обов’язок значно вужчий.
Рієлтори повинні інформувати Державна служба фінансового моніторингу України лише про підозрілі операції. Також це стосується спроб їх проведення.
Що змінилося у 2026 році
Водночас у 2026 році відбулися певні оновлення. Але вони мають технічний характер.
Зокрема, йдеться про:
- оновлення роботи через «Е-кабінет фінансового моніторингу»;
- перевірку постановки суб’єктів на облік.
Отже, нових правил не запроваджували.
Міф про “потрійний контроль”
Крім того, Мінфін спростував ще один міф. Йдеться про так званий «потрійний контроль».
Насправді оцінювачі не входять до переліку суб’єктів фінмоніторингу. Відповідно, вони не здійснюють такого контролю.
Висновок
Отже, правила залишаються без змін. Водночас система працює точково.
У підсумку контроль стосується лише підозрілих операцій. Саме це дозволяє уникнути зайвого тиску на ринок.
