Нацбанк змінює правила грошових переказів: які дані тепер потрібно вказувати

З 2024 року в Україні змінюються правила переказу грошей. Національний банк готує нововведення, які торкнуться більшості українців – як фізичних осіб, так і бізнесу. Нові правила передбачають обов’язкове зазначення податкового номера платника і одержувача навіть при звичайних переказах з картки на картку або оплаті комунальних послуг.

Що зміниться:

• При будь-яких розрахунках без відкриття рахунку потрібно буде вказувати:

  • ІПН платника (ідентифікаційний номер);

  • ІПН або код ЄДРПОУ одержувача.

• Це стосується як компаній, так і звичайних громадян.

Контроль посилюється

Банки вже проводять базовий моніторинг транзакцій. Потім інформація передається податковій службі, яка може перевіряти переказ до 3 років. Наприклад, операції у 2024 році можуть бути перевірені до 2029-го.

Податкова також отримує інформацію від небанківських сервісів (наприклад, NovaPay). Якщо є підозра на нелегальну підприємницьку діяльність, податкова може звертатися до суду за дозволом на розкриття банківської таємниці.

Хто ризикує

Контроль торкнеться і звичайних переказів родичам, продажу с/г продукції чи вторсировини. Якщо платник не зможе пояснити джерело коштів, доведеться сплатити:

• 18% ПДФО;

• 1,5% військового збору.

Нові ліміти

З 1 червня 2024 року:

• Максимум 100 тис. грн на місяць — ліміт для переказів з картки на картку.

• Такі ж обмеження — на перекази за кордон або на валютні рахунки.

• Зняття готівки — не більше 100 тис. грн на добу.

Як уникнути проблем

Фінансові експерти радять:

• Завжди зберігати чеки та договори;

• Вказувати призначення платежу;

• Перевіряти всі реквізити перед відправкою.