У 2025 році Національний банк України застосував 158 заходів впливу до фінансових установ на загальну суму 586 млн грн. Основною причиною санкцій стали порушення у сфері фінансового моніторингу, зокрема неналежна перевірка клієнтів.
Причини штрафів
Найчастіше регулятор фіксував порушення, пов’язані з відсутністю або недостатньою перевіркою клієнтів. Загалом зафіксовано 58 таких випадків, що стало ключовим фактором для накладення санкцій. Це свідчить про проблеми у дотриманні вимог фінансового моніторингу серед учасників ринку.
Хто отримав найбільші штрафи
Найбільша частка санкцій припала на банки. Зокрема, було ухвалено 71 рішення щодо 29 банків, а загальна сума штрафів склала 426,3 млн грн — понад 72% від усіх стягнень.
Інші фінансові установи також зазнали покарань:
- платіжні компанії — 90,6 млн грн штрафів;
- фінансові компанії — 56,1 млн грн;
- ломбарди — понад 6 млн грн;
- страхові компанії — близько 6 млн грн;
- кредитні спілки — близько 0,5 млн грн.
Серед окремих випадків: Укрпошта отримала штраф у 255 тис. грн за неподання необхідної інформації, а Банк Восток — 16 млн грн за порушення фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Що це означає для ринку
Такі штрафи НБУ свідчать про посилення контролю за фінансовим сектором. Регулятор прагне підвищити рівень прозорості та змусити установи дотримуватися законодавства.
Крім того, НБУ вже запровадив нові індикатори ризику, які допоможуть банкам виявляти підозрілих клієнтів. Це має зменшити кількість порушень і підвищити фінансову безпеку.
Висновок
Значні обсяги санкцій демонструють серйозні проблеми у сфері контролю за клієнтами. Водночас штрафи НБУ є сигналом для фінансових установ про необхідність вдосконалення внутрішніх процедур та дотримання вимог фінансового моніторингу.
