Банки устанавливают лимиты на переводы с карты на карту
Отечественные банки ограничивают операции с MMC-кодом (кодом бизнес-категории) «азартные игры» из-за «кредитного лимита» карты. В самой банковской отрасли признают, что это можно рассматривать как часть глобальной стратегии по борьбе с черными P2P-переводами, которая предусматривает введение лимитов на транзакции на основе количества и стоимости транзакций (максимум до 100 тыс. грн в месяц).
Об этом рассказывает главный эксперт по финансовому регулированию украинского банка Марина Павленко. Она отметила: ограничения по операциям по коду MMC соответствуют постановлению Правления Национального банка Украины от 21 июня 2024 года.
«Банки инициировали определённые настройки и ограничения, которые не позволяют клиентам использовать кредитные средства для осуществления «игровых» операций», — сказала она.
Павленко подчеркнул, что новые возможные ограничения будут касаться только p2p-переводов (card to card). Они влияют на:
— сумма перевода – до 100 000 гривен в месяц;
— Количество транзакций – 30 в месяц.
«При этом на счёт могут поступать другие средства (зарплата, пенсия, стипендии, помощь родственников и т.п.). Расчеты в торговых сетях и покупка каких-либо товаров не подпадают под такие ограничения. Поэтому для обычных держателей карт, по сути, изменений не будет более 95% граждан не ощутят новые ограничения», – объясняет главный эксперт финансового надзора банка «Глобус».
Однако ранее украинские банки установили лимиты на переводы с карты на карту, чтобы предотвратить мошенничество и отмывание денег. Ограничивается не только сумма перевода, но количество транзакций. Однако эти ограничения зависят от финансового учреждения.
В частности, основные лимиты ПриватБанка на переводы между физическими лицами устанавливаются на разных уровнях в зависимости от того, получает ли клиент отправляет средства. Но в любом случае лимит перевода составляет 29999 грн за один платёж.
Лимиты переводов между физическими лицами в Monobank:
На карту украинского банка можно перечислить до 60 000 гривен за одну операцию: в день – 50 пунктов, в течение 4 дней – 100 пунктов, в месяц – 150 пунктов. Максимальная сумма, которую можно перечислить за месяц, определяется лимитами платёжной системы: MasterCard – до эквивалента 10 000 долларов США по курсу НБУ; Visa – к эквиваленту 25 000 долларов США по курсу НБУ.
Для зарубежных карточных переводов P2P за одну транзакцию можно перечислить в эквивалент 30 000 украинских гривен, но не менее 1 доллара США/1 евро/1 гривна разрешено 5 таких операций в неделю и 10 в месяц;
Для иностранных переводов через SWIFT действуют ограничения НБУ по иностранным инвестициям, и переводы внутри этого лимита должны осуществляться с подтверждающими документами: сумма сделки не должна превышать 200 000 евро за календарный год.
