В Украине были введены новые ограничения для клиентов банков, источники доходов которых не могут быть подтверждены.
Это произошло благодаря Меморандуму, подписанному Председателем Национального банка Украины Андреем Пышным по обеспечению прозрачности крупнейшего в стране рынка банковских платёжных услуг.
Согласно новым правилам, такие клиенты будут подлежать операциям перевода IBAN и P2P. Эти ограничения будут действовать постепенно:
С 1 февраля 2025 года месячный предел транзакций будет установлен на уровне 50 тыс. гривен для клиентов с высоким риском и 150 тыс. гривен для клиентов со средним и низким риском.
С 1 июня 2025 г. лимит для клиентов с низким и средним уровнем риска будет снижен до 100 тыс. грн в месяц.
Изменения коснутся только пользователей, которые не могут предоставить документы, подтверждающие их доходы. По данным банка, таких клиентов не больше 1% от общего количества. Большинство этих людей занимаются незаконными финансовыми операциями.
С другой стороны, если клиент официально трудоустроен или может иным образом признать свой доход, эти изменения его не коснутся. Кроме того, банки, подписавшие меморандум, будут обмениваться информацией о подозрительных операциях клиентов в соответствии с законодательством и требованиями НБУ.
