С 8.11 полиция сможет получать информацию от банков

Президент Украины 8 октября 2024 подписал закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по усовершенствованию функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынка финансовых услуг». №3994-IX. Законопроект вступает в силу 8 ноября, за некоторыми исключениями

Среди прочего, закон обязывает банки и финучреждения предоставлять информацию по запросу ГНСУ, в частности данные о финансовых операциях и направлении денежных переводов.

Цель благородная, это борьба с сомнительными пользователями карт, которые передают свои карты преступникам для перевода украденных или незаконно полученных средств. Ранее Нацбанк временно установил лимит персональных межкарточных переводов в размере 150 тыс. гривен в месяц сроком 6 месяцев, начиная с 1 октября. В то же время некоторые эксперты считают, что закон 3994 г. усложнит P2P-переводы и увеличит риски блокирования аккаунтов и проверок со стороны правоохранительных органов.

Кроме того, Закон №3994 разрешает Объединённым кредитным союзам привлекать кредиты в иностранной валюте от иностранных доноров. Также установлен механизм присоединения к кредитным союзам, позволяющий малым кредитным союзам присоединяться к более развитым и организованным кредитным союзам.