Финмониторинг для риелторов: Минфин объяснил правила и опроверг мифы
Министерство финансов Украины разъяснило актуальные правила финансового мониторинга для риелторов и компаний в сфере недвижимости. В то же время в ведомстве подчеркнули: новых требований нет. Все нормы действуют уже длительное время.
Какие правила действуют для риелторов
Финансовый мониторинг в сфере недвижимости регулируется законом №361-IX. Речь идет о противодействии отмыванию доходов.
Согласно документу, риелторы и профильные компании являются субъектами первичного финмониторинга. То есть они обязаны выполнять установленные законом требования.
Кроме того, правила касаются арендных операций. Однако только в случаях, когда ежемесячная плата составляет от 400 тыс. грн.
Как работает финансовый мониторинг
В Минфине подчеркивают: контроль основан на риск-ориентированном подходе. Иными словами, не все сделки проверяются одинаково.
В частности, учитываются такие факторы:
- характер операций;
- отношения с клиентами;
- источники происхождения средств.
Таким образом, тотального контроля нет. Вместо этого внимание сосредоточено на рискованных операциях.
Нужно ли сообщать обо всех операциях
Однако в сети распространяется другая информация. В частности, что риелторы обязаны сообщать обо всех сделках свыше 400 тыс. грн.
Тем не менее это не соответствует действительности. На практике их обязанности более ограничены.
Риелторы должны информировать Государственная служба финансового мониторинга Украины только о подозрительных финансовых операциях. Это также касается попыток их проведения.
Что изменилось в 2026 году
В то же время в 2026 году произошли определенные обновления. Однако они носят технический характер.
В частности, речь идет о:
- обновлении работы через систему «Э-кабинет финансового мониторинга»;
- проверке постановки субъектов на учет.
Таким образом, новые правила не вводились.
Миф о «тройном контроле»
Кроме того, Минфин опроверг еще один распространенный миф — о так называемом «тройном контроле».
На самом деле оценщики не входят в перечень субъектов финмониторинга. Соответственно, они не осуществляют такой контроль.
Вывод
Итак, правила остаются без изменений. При этом система работает точечно.
В итоге контроль касается только подозрительных операций. Именно это позволяет избежать избыточного давления на рынок недвижимости.
