В Министерстве финансов Украины объяснили, какие именно операции с недвижимостью подпадают под финансовый мониторинг и должны ли риелторы отчитываться обо всех сделках клиентов.
Ранее в медиа появилась информация о якобы новых требованиях к рынку недвижимости. Однако в ведомстве подчеркивают: эти правила действуют уже не первый год и не являются нововведением.
Риелторы уже давно под контролем
По данным Минфина, риелторы входят в перечень субъектов первичного финансового мониторинга уже несколько лет. Это касается не только операций купли-продажи, но и аренды недвижимости, если ежемесячная плата составляет 400 тысяч гривен и более.
Проверяют ли все сделки?
В министерстве подчеркивают, что тотального контроля не существует. Финансовый мониторинг осуществляется на основе риск-ориентированного подхода. Это означает, что оцениваются:
характер операции;
взаимоотношения с клиентом;
происхождение средств;
другие факторы риска.
То есть проверке подлежат не все сделки, а только те, которые могут вызвать подозрение.
Когда риелторы должны сообщать о сделке
Ключевая задача риелторов — информировать Государственную службу финансового мониторинга Украины исключительно о подозрительных финансовых операциях или попытках их проведения. При этом обязанность отчитываться обо всех крупных или пороговых операциях на них не распространяется.
Зачем нужен финмониторинг
Основная цель финансового мониторинга — обеспечить прозрачность рынка недвижимости и предотвратить отмывание доходов. Такие правила помогают контролировать рисковые операции и обеспечивают соответствие законодательству в сфере финансовой безопасности.
Вывод
Таким образом, информация о новых жестких требованиях к риелторам не соответствует действительности. На самом деле речь идет о давно действующих правилах, предусматривающих контроль только за подозрительными операциями, а не за всеми сделками на рынке недвижимости.
