С 2024 года в Украине вводятся новые требования для переводов средств. Национальный банк готовит нововведения, которые затронут практически всех — от частных лиц до бизнеса. Теперь при переводах с карты на карту или оплате коммуналки нужно указывать налоговый номер отправителя и получателя.
Что изменится:
-
При расчётах без открытия счёта необходимо указать:
-
ИНН отправителя;
-
ИНН или код ЕГРПОУ получателя.
-
-
Это касается не только компаний, но и физических лиц.
Усиление контроля
Банк проводит предварительный мониторинг каждой операции. Затем данные поступают в налоговую, которая имеет право проверять переводы до 3 лет. К примеру, перевод в 2024 году может быть проверен до 2029 года.
Госслужба также получает данные от небанковских сервисов (например, NovaPay). Если есть подозрение на незаконную предпринимательскую деятельность, налоговики могут обратиться в суд за разрешением на доступ к банковской тайне.
Кто под риском
Контролироваться будут даже переводы между родственниками, погашение долгов, продажа овощей или вторсырья. Если вы не докажете источник денег, придётся уплатить:
-
18% НДФЛ;
-
1,5% военного сбора.
Новые лимиты
С 1 июня 2024 года:
-
Максимум 100 тыс. грн в месяц — лимит на переводы с карты на карту.
-
Такие же ограничения — на переводы за границу или на валютные счета.
-
Снятие наличных — не более 100 тыс. грн в сутки.
Как избежать проблем
Эксперты советуют:
-
Сохранять чеки и договоры;
-
Указывать назначение платежа;
-
Проверять реквизиты перед отправкой средств.