Новые правила для банковских карт с 1 июня 2026: что изменится для украинцев

С начала июня украинские банки начнут работать по обновлённым правилам финансового мониторинга. Изменения затронут переводы и проверку клиентов.

Об этом сообщили источники, знакомые с подготовкой банков к внедрению новых требований Национального банка Украины.

С 1 июня 2026 года вступают в силу обновлённые правила контроля карточных операций. В первую очередь внимание будет уделяться идентификации клиентов и анализу транзакций. Кроме того, банки смогут проверять происхождение средств при возникновении дополнительных вопросов.

Одним из главных нововведений станет новый подход к контролю переводов между банковскими картами. Ранее банки в основном использовали суточные ограничения. Теперь будет работать автоматизированный мониторинг операций.

Система станет анализировать частоту переводов, их размер и общую финансовую активность клиента. Таким образом банки смогут быстрее выявлять нетипичные операции и возможные риски.

По предварительной информации, для граждан без подтверждённых источников дохода могут действовать дополнительные ограничения на входящие P2P-переводы. Если установленный лимит будет превышен, банк сможет запросить документы, подтверждающие происхождение средств.

Вместе с тем крупнейшие украинские банки уже адаптировали свои системы к новым требованиям. В частности, в ПриватБанке обновили механизмы выявления рискованных операций. Благодаря этому клиенты будут получать мгновенные уведомления о подозрительных транзакциях через мобильное приложение.

Ощадбанк, в свою очередь, усилил контроль отдельных операций по карточным счетам. Особое внимание будет уделяться транзакциям с необычной географией проведения или нетипичной активностью.

Также Monobank расширил возможности цифрового подтверждения доходов. Теперь часть документов можно будет предоставить через интегрированные государственные сервисы без посещения отделения.

Эксперты финансового рынка рекомендуют заранее проверить актуальность личных данных в банке. Кроме того, стоит использовать карточные счета в соответствии с заявленными финансовыми операциями.

Отдельное внимание специалисты советуют уделять крупным переводам. Ведь нетипичная активность может привлечь дополнительное внимание систем финансового мониторинга.