Украинцев готовят к новой системе контроля банковских счетов: что изменится в 2026 году
В Украине планируют внедрить новые правила финансового мониторинга и контроля банковских счетов по стандартам Европейского Союза. Изменения связаны с подготовкой страны к присоединению к Единой зоне платежей в евро — SEPA.
При этом в банковском секторе подчёркивают: отмена банковской тайны или отказ от гривны не предусматриваются.
Что предусматривает новый законопроект
Новые правила заложены в законопроекте №14327-д, который готовят к рассмотрению в Верховной Раде Украины.
Документ предусматривает адаптацию финансового законодательства Украины к требованиям ЕС и обновление системы финансового контроля.
Одним из главных нововведений может стать создание единого государственного реестра банковских счетов и банковских сейфов физических лиц.
Какие данные попадут в реестр
В реестре планируют хранить:
- номер банковского счёта в формате IBAN;
- данные владельца счёта;
- информацию о пользовании банковскими сейфами.
При этом информация об остатках средств, движении денег или балансе счетов в реестр передаваться не будет.
В банках объясняют, что речь идёт не об отмене банковской тайны, а о систематизации данных в соответствии с европейскими стандартами.
Как изменится финансовый мониторинг
Отдельно планируют усилить финансовый мониторинг банковских операций.
Система будет работать по риск-ориентированному подходу. Банки станут уделять больше внимания:
- нетипичным финансовым операциям;
- большим объёмам мелких переводов;
- транзакциям, которые не соответствуют финансовому профилю клиента;
- подозрительным регулярным поступлениям на карты.
Из-за этого украинцам рекомендуют внимательнее относиться к оформлению платежей и подтверждению происхождения средств.
Что советуют банковские эксперты
Финансовые учреждения рекомендуют гражданам:
- не использовать личные карты для предпринимательской деятельности;
- правильно указывать назначение платежей;
- хранить документы о происхождении средств;
- избегать сомнительных финансовых операций.
Особенно это касается людей, которые регулярно получают крупные переводы или работают как ФЛП.
Означает ли это переход на евро
В банковском секторе отдельно подчёркивают, что новые правила не означают отказ от гривны или переход Украины на евро.
Гривна останется национальной валютой Украины, а изменения касаются только финансового мониторинга и интеграции в европейское платёжное пространство.
