Чи безпечно передавати свою банківську картку комусь іншому: попередження від поліції

Передача банківської картки або рахунку стороннім особам — небезпечна практика, яку злочинці активно використовують для відмивання грошей. Людей, що погоджуються на такі пропозиції за винагороду, називають «грошовими мулами». Через їхні картки шахраї здійснюють перекази незаконних коштів і приховують своє реальне походження. При цьому самі злочинці залишаються в тіні, а відповідальність падає на власника картки.

Чому це небезпечно?

Національна поліція застерігає: участь у таких схемах є незаконною. Більше того, навіть якщо людина не знала, що картку використовують у злочинних цілях, її все одно можуть притягнути до кримінальної відповідальності. Часто ці схеми пов’язані з фінансуванням тероризму або відмиванням грошей, що робить ризики ще серйознішими.

Які наслідки можуть виникнути?

У майбутньому власник картки може зіткнутися з низкою проблем, зокрема:

• блокуванням доступу до банківських послуг у різних банках;

• погіршенням репутації, що ускладнює пошук роботи;

• втратою заощаджень через шахрайські операції.

Навіть якщо кримінальну справу не відкриють, банк може заблокувати рахунок через підозрілу активність.

Поліція наголошує: участь у таких схемах — це не лише порушення закону, а й ризик для вашої фінансової безпеки. Вчасна відмова допоможе уникнути значних проблем.

Що робити, якщо вам пропонують стати «грошовим мулом»?

У разі підозрілих пропозицій варто:

1. Негайно повідомити кіберполіцію.

2. Звернутися до свого банку та попередити про можливі ризики.

Такі дії допоможуть захистити ваші гроші та уникнути кримінальної відповідальності.